生命保険の無料相談の流れ【電話する前に】
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こんにちは
今回もお立ち寄り頂きありがとうございます。
今回はよくある、生命保険の無料相談についてお伝えしようと思います
・生命保険や医療保険で、なにか不満、不安のある方
・共済に加入していて保険を考えている方
・そろそろ保険に入らないといけないなと感じている方
は是非、参考にしてください。
ここでは、現役のわたしが行っているような、保険の無料相談の一般的な流れについてお伝えします。
なので、この流れでない相談員やＦＰがいたら少し疑ってもいいと思いますし、よい保険の提案にはならないと思います。
では、流れとしては
- １、お会いするアポイントの連絡をします
- ２、現在の保険への不安、不満、ご希望を伺います
- ３、現在の保険証券の分析、確認を伺います。
- （３－１、ライフプラン表を提示します）
- ４、お客様に合った保険の提案をします。
- ５、提案内容に満足できれば、ご契約
１、お会いするアポイントの連絡をします
２、現在の保険への不安、不満、ご希望を伺います
３、現在の保険証券の分析、確認を伺います。
（３－１、ライフプラン表を提示します）
４、お客様に合った保険の提案をします。
５、提案内容に満足できれば、ご契約
多くの方はこの流れになるはずです。
間違っても２の段階で保険の提案するような、ＦＰや担当者とは付き合ってはいけません。
１、お会いするアポイントの連絡をします
みなさんが、無料相談を申込すると、まずは、あいさつがてらお会いできる日時のアポイントを取りに連絡があります。
担当になる人が直接電話してくることもあれば、メールで送ってくることもあるかもしれません。
ここでは最低でも１時間は時間が取れるように約束しておきましょう。また、さらに出来ればご夫婦同席の時間がいいと思います。
２、現在の保険への不安、不満、ご希望を伺います
まずお会いしたら、自己紹介はあると思います。
自己紹介はほどほどに、なんで、無料相談を申し込んだのか質問されるかと思います。
この質問で、保険に対する現在の不安や不満、相談に申し込んだきっかけ等を伺います。
不安や、不満、気になることが話せたら、必ず現状の保険の確認をしましょう。
その為に、担当者はみなさんの収入や借り入れ、将来に対する考え、もし、万が一のことがあったら、残された家族にはどうしてほしいか。など、人になかなか話せないようなことをききます。
実はこれは、のちのち、現状の保険確認、分析や、提案をするうえで、重要になります。
また、夫婦同席でこの話をすると、お互いの家族に対する考えがわかって少しびっくりするかもしれません。
なので、最初に会うときは、現在の保険証券のコピーを持参するといいですね。
初日はこれで終りです。次回のアポイントを確認して解散！
３、現在の保険証券の分析、確認を伺います。
初日に約束した日時で次は、現状の確認をします。
現在加入中の保険証券を一覧にしたり、図に表したりして分かりやすく、みなさんに確認して頂きます。
当然、２の段階で伺った不満、不安、希望が解決できているかを確認します。
この確認は、最終的にはご自身で判断しましょう。
解決できていると感じれば、そのまま続ければＯＫです。
できてなければ、提案を聞いてみてください。
わたしはこの段階で、「これからは提案になりますが大丈夫ですか？」と確認しますが、提案がいやなら断っちゃいましょう。
（３－１、ライフプラン表を提示します）
現在の証券分析や確認の前後に、ライフプラン表を提示してくれる方もいます。
ライフプラン表とは、現在の家計状況や、今後のお金の流れを一覧にしたものです。
ライフプラン表を作成することで、今までぼんやりしていた、将来のお金のことがはっきりしてきます。
このライフプラン表と照らし合わせて現在の保険が不安、不満、希望を解決できるかを確認します。
ここで２回目の面談が終了です。またアポイントを確認しておきましょう
４、お客様に合った保険の提案をします。
もしかしたら提案まで、２回目でやることも考えられますが、今回は３回目で提案します。
お客様の保険に対する、不安や、不満、希望を解決できるような商品を提案していきます。
多くの場合、１つの保険会社でなく、様々な保険会社からいいとことりすることで、一層ベストな保険に近づくはずです。
内容と、保険料に満足できれば、契約手続きになります。
内容はいいけど保険料が無理ということもあります。そのとき担当者に相談してみてください。
解決策はあるはずです。
逆に提案内容に納得できなければ、しっかり断りましょう。
あいまいにすると、しつこく連絡がきます。
現役のＦＰの立場なら明確に断って頂いたほうが助かります。あいまいで煮え切らない態度が一番つらいものです。
満足して契約ならば、準備する物を確認しましょう。
最近は、印鑑の必要がない保険会社もありますよ。
５、提案内容に満足できれば、ご契約
こんな感じの流れになります。
決して、難しいことはではありませんが、この流れなら断るタイミングもあります。
基本的には、保険会社お営業マンとは違うので強引な売り込みはないはずですよ。
ぜひ、無料相談をうまく使ってください
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今回も読んで頂きありがとうございます。
